Boiler rooms : mise en garde du public contre des activités irrégulières

• Vérifiez toujours l’identité de la société qui vous offre des services financiers (dénomination sociale, siège social, etc.). Si vous ne pouvez pas identifier clairement une société, aucune confiance ne peut lui être accordée. Si la société est établie en dehors de l’Union européenne, vous devez être conscient des difficultés de recours en cas d’éventuel conflit.
• Vérifiez si la société dispose d’un agrément, en consultant les listes publiées sur le site web de la FSMA – Checker votre fournisseur.
• Consultez les mises en garde publiées sur les sites internet de la FSMA, des autorités de contrôle étrangères et de l’OICV-IOSC;.
• Vérifiez si la société qui vous offre un service financier est mentionnée dans une mise en garde. Cherchez non seulement sur la base du nom de la / des société(s) qui vous offre(nt) le service financier, mais également des sociétés auxquelles vous devriez verser de l’argent.
  
  Sur le site web de la FSMA, cette recherche peut notamment être effectuée via la fonction de recherche. En outre, les « boiler rooms » à l’encontre desquelles la FSMA a publié une mise en garde se retrouvent toutes sur la liste des sociétés irrégulièrement actives sur le territoire belge, également publiée sur le site web de la FSMA.
  
  Attention : si la société que vous cherchez n’a pas fait l’objet d’une mise en garde, vous ne pouvez pas en déduire que celle-ci est autorisée à vous fournir des services financiers. La FSMA met tout en œuvre pour publier des mises en garde rapidement ; toutefois, il est possible qu’une société développe des activités illégales sur le territoire belge sans que la FSMA en ait déjà connaissance. Ces sociétés irrégulières changent en outre régulièrement de nom.
• Méfiez-vous des appels téléphoniques/e-mails non sollicités (« cold calling »), soit sans qu’aucune demande préalable de l’investisseur n’ait été entreprise. Ceux-ci sont souvent à l’origine de fraudes.
• Méfiez-vous des demandes de transferts d’argent vers des pays sans aucun rapport avec la société, ni avec l’Etat de résidence de l’investisseur. Notez que dans le cadre des fraudes de type « boiler room », les demandes de transfert d’argent interviennent le plus souvent en faveur de comptes bancaires ouverts auprès de banques établies en Asie.
• Méfiez-vous des (promesses de) gains hors de toute proportion. Il est fréquent que les escrocs fassent apparaître dès le départ des gains importants jusqu’au jour où l’investisseur leur réclame le remboursement des fonds investis.
• Ne prenez pas pour argent comptant les informations données par les sociétés. Il arrive souvent qu’une société prétende disposer d’un agrément pour offrir des services financiers alors que tel n’est pas le cas. Veillez à toujours vérifier l’information qui vous est fournie.
• Méfiez-vous également des « cloned firms ». Il s’agit de sociétés qui se font passer pour d’autres sociétés, régulières, alors qu’elles n’ont aucun lien avec celles-ci. L’examen des adresses e-mails ou des données de contact des sociétés en question peut se révéler utile pour détecter ce type de fraude.
• Exigez de votre intermédiaire des informations claires et compréhensibles. N’investissez jamais si vous ne comprenez pas parfaitement ce qui vous est proposé.
• Soyez d’autant plus suspicieux si le remboursement des gains est subordonné à un versement supplémentaire et/ou au paiement d’un impôt. Ces réclamations sont souvent le signe d’une fraude.
• Les administrateurs et gérants de sociétés doivent être extrêmement vigilants. De nombreuses « boiler rooms » s’adressent spécifiquement à ce groupe cible.

​Si vous avez le moindre doute au sujet du caractère régulier d’une offre de services financiers, n’hésitez pas à contacter directement la FSMA via le formulaire de contact pour les consommateurs. N’hésitez pas non plus à avertir la FSMA de toute société suspecte qui n’aurait pas déjà fait l’objet d’une mise en garde de sa part.​

• IWL Consulting (www.iwlconsulting.com)
• May Capital Group (www.maycapitalgroup.com)
• South Pass Partners (www.southpasspartners.com)