AWW : organisatorisch kader - FSMA

In overeenstemming met Europese richtlijnen AWW is het beheersen van de risico's van het witwassen van geld en terrorismefinanciering van cruciaal belang, maar dit blijft complex: deze, benadering steunt op een risico gebaseerde aanpak.

Dat betekent dat de risico’s waaraan U bloot staan, moeten inventariseren, beoordelen en begrijpen. U moeten ook maatregelen nemen die in verhouding staan tot die risico’s.

Een dergelijke risicobenadering kan niet worden bedacht zonder een organisatorisch kader.

Op de agenda: proportionaliteitsbeginsel, procedures en de maatregelen voor het WG/FT-risicobeheer, en interne controlemaatregelen.

Doel

In deze circulaire FSMA_2019_12 stelt de FSMA maatregelen vast voor de toepassing van de bepalingen van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten die handelen over de organisatie en de interne controle.

De FSMA geeft ook toelichting bij haar verwachtingen rond de toepassing van die bepalingen door de onderworpen entiteiten.

Logica

Uitgebreide document, maar ook een synthese, deze circulaire stelt meerdere aandachtspunten die kunnen worden "geïntegreerd" door alle onderworpen aan de wet van 18 september 2017 in hun reflectie en aanpak.