Attention à ces nouvelles plateformes de trading frauduleuses

Au cours des dernières semaines, la FSMA a reçu des plaintes de consommateurs au sujet de nouvelles plateformes frauduleuses de trading actives sur le marché belge.

Ces plateformes de trading tentent d’éveiller la curiosité de victimes potentielles en publiant de fausses publicités sur les réseaux sociaux ou plateformes vidéos en ligne. On y voit souvent une personne (connue) présenter une méthode qui permettrait de s’enrichir rapidement. Les plateformes de trading utilisent également parfois des applications mobiles pour attirer les victimes. Ces fausses publicités et applications mobiles font la promotion d’une monnaie virtuelle, un software ou une formation de trading. Après avoir cliqué sur l’annonce ou téléchargé l'application mobile et indiqué leurs coordonnées, les victimes reçoivent en général rapidement un coup de fil des escrocs qui leur présentent une proposition concrète d’investissement (en actions, en produits d’investissement alternatifs, en monnaies virtuelles, etc.). D’autres plateformes de trading prennent contact avec les consommateurs sur des sites de rencontre et au moyen de faux comptes sur les réseaux sociaux. Certaines plateformes de trading passent également par des groupes WhatsApp et Telegram.

La FSMA note que plusieurs plateformes frauduleuses de trading proposent aux consommateurs un soi-disant « programme d'affiliation ». Pareils programmes présentent les caractéristiques d’une fraude pyramidale.

Ces plateformes agissent de manière très agressive. Pour paraître dignes de confiance, ces plateformes prétendent être régulées auprès d’une fausse autorité financière. Les malfaiteurs vont jusqu’à essayer de convaincre les victimes de les laisser prendre le contrôle à distance de leur ordinateur de façon à pouvoir faire certains virements. Les malfaiteurs tentent en outre de persuader les victimes de verser des sommes toujours plus importantes. Ils affirment qu'un seul paiement supplémentaire est nécessaire pour libérer leurs fonds. Il s'agit d'une technique pour soutirer encore plus d'argent à leurs victimes.

Les victimes qui entrent dans leur jeu se plaignent en particulier :

• de ne jamais parvenir à récupérer l’argent qu’elles ont investi, ou
• de ne tout simplement plus avoir de nouvelles de la plateforme sur laquelle elles ont investi de l’argent.

Il s’agit très probablement dans ces cas d’une fraude à l’investissement. Les fraudeurs agissent non seulement sans disposer des autorisations nécessaires, mais détournent également les fonds investis. Dans ce genre de cas, les investisseurs ne parviennent pas à récupérer leurs fonds, étant donné que ces acteurs illégaux se situent généralement à l’étranger.

***

Diverses nouvelles plateformes de trading sont également apparues sur internet au cours des dernières semaines.

La FSMA déconseille vivement de donner suite aux offres de services financiers émanant des nouvelles plateformes de trading suivantes :

• Amos Limited (https://amoslimited.co/, https://am-s.cc/login)
• Binetrix (www.binetrix.com)
• Bitmarket Trader (https://bitmarket-trader.com/)
• BT Invest (https://b-tinvest.com)
• BTYEX (https://btyex.co/)
• Buycryptomarket (https://www.buycryptomarket.com)
• CapitalBMarket (https://capitalbmarket.com/)
• CED Capital Ltd (cloned firm) (https://www.cedcapitalltd.com/)
• Coinex-VIP (https://www.coinex-vip.com/)
• Crypto-Tech (https://crypto-tech.io)
• Crystals Capitals (https://crystalscapitals.info/; https://crystalscapitals.com/)
• EconomyPair (https://economypair.com/, https://ecnmpair.com/)
• ETOFXOPTIONS / ACAFXOPTIONS (https://www.etofxoptions.com/, https://www.etofx.cc/)
• Financeslab (https://financeslab.com/, financeslab.org, financeslab.net)
• Gainful Markets (https://gainfulmarkets.com/, https://platform.gainfulmarkets-tech.com/, https://gainful-markets.com/)
• Intellect trades (www.intellecttrades.org)
• Investwise (https://investwise.cc/)
• MarketsInvest (https://marketsinvest.net, https://marketsinvest.com)
• Megainvestco (https://www.megainvestco.com/)
• MGM Global (https://mgmglobal.com/)
• Mondial Investments (cloned firm) (https://www.mondialinvestmentsltd.vip, https://www.mondialinvestmentsltd.com)
• Mtcapitals (www.mtcapitals.ai, www.mtcapitals.com)
• Opticapital (https://opticapital.com/, www.opticapital4.com)
• Otrade (https://otrade.io/; http://ptrade.io/)
• Phoenixtb (https://www.phoenixtb.io, https://webtrader.phoenixtb-platform.com)
• Pioneer Markets (https://pioneer-markets.net/)
• Platinum-Markets (https://platinum-markets.com/)
• Primenox (https://primenox.com/)
• Statehills (http://www.statehills.com/)
• Swiss-win (https://swiss-win.com/)
• Tradercode (https://tradercode.com/, https://trader-code.com/)
• Tradingexpo (www.tradingexpo.net)
• TRC (https://trcl0.com/mobile/about.html, https://trc1o.com/mobile/index.html)
• Universy invest (https://universyinvest.com/)
• Upstream Market (https://upstream-market.com/)

Afin d’éviter toute fraude, la FSMA recommande aux investisseurs de toujours vérifier l’identité de la société qui leur propose un investissement (dénomination sociale, pays d’établissement, siège social, etc.). N’accordez jamais votre confiance à une société que vous ne pouvez pas clairement identifier.

Vérifiez aussi toujours si cette société dispose des agréments requis. Une recherche aisée sur le site web de la FSMA suffira à vous en assurer. Attention ! Méfiez-vous constamment des « cloned firms ». Ces sociétés se font passer pour d’autres sociétés, régulières, alors qu’elles n’ont aucun lien avec celles-ci. Pour éviter ce type de fraude, pensez à bien examiner les adresses e-mail ou les coordonnées des sociétés en question, des éléments utiles pour détecter ce type de fraude.

Plus que jamais, la prudence est donc de mise. Au moindre doute, avant tout versement (complémentaire), n’hésitez pas à contacter directement la FSMA via son formulaire de contact pour les consommateurs. N’hésitez pas non plus à avertir la FSMA au cas où vous entreriez en contact avec une société suspecte qui n’aurait pas déjà fait l’objet d’une mise en garde de sa part.

Si vous êtes victime de fraude à l’investissement, la FSMA vous conseille de porter plainte auprès de la police locale ou auprès des autorités judiciaires.

Si des escrocs devaient réussir à « s’emparer » de votre ordinateur et à ainsi effectuer certains virements, nous vous recommandons d’également prendre contact avec votre banque et, le cas échéant, de changer vos mots de passe.

Consultez la page « Comment reconnaître et éviter les fraudes » du site web de la FSMA. Vous y trouverez encore davantage de conseils pour vous prémunir des fraudes à l’investissement. Visionnez également les vidéos de sensibilisation.

Source : FSMA, actualités et mise en garde, septembre 2023